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公司對(duì)公流水詳細(xì)記錄了每一筆收入(如客戶回款、投資收益)和支出(如供應(yīng)商付款、員工工資、稅費(fèi)繳納),為企業(yè)提供了清晰的資金流向圖。通過定期分析流水,管理層可快速識(shí)別資金周轉(zhuǎn)效率。這種透明度有助于企業(yè)提前規(guī)劃資金使用,避免因臨時(shí)資金短缺導(dǎo)致的經(jīng)營中斷,甚至可通過調(diào)整付款節(jié)奏優(yōu)化現(xiàn)金流結(jié)構(gòu),提升整體運(yùn)營穩(wěn)定性。
銀行流水是指銀行活期賬戶(包括活期存折和銀行卡)的存取款交易記錄。根據(jù)賬戶性質(zhì)不同分為個(gè)人流水和對(duì)公流水。銀行流水是證明個(gè)人或公司收入情況的一種證明材料,是向銀行申請(qǐng)貸款所必需的材料。
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