銀行承兌匯票貼現(xiàn)具體操作程序

銀行承兌匯票貼現(xiàn)（非銀行貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦機構）具體操作程序：

（一）出票銀行在企業(yè)當?shù)貢r：

1、企業(yè)準備好匯票原件、蓋好背書章、提供清晰票面復印件、銀行承兌匯票貼現(xiàn)款收款單位名稱、帳戶、開戶銀行、開戶銀行大額支付號。

2、銀行承兌匯票貼現(xiàn)銀行和企業(yè)在出票銀行柜臺查詢，約 分鐘查好;

3、銀行承兌匯票貼現(xiàn)銀行即電話通知自己銀行通過大額支付系統(tǒng)劃款 貼現(xiàn)款約 分鐘到帳。

4、企業(yè)確認銀行承兌匯票貼現(xiàn)款到帳 即交易完成。

（二）出票銀行不在企業(yè)當?shù)貢r：

1、企業(yè)提供清晰票面及背書復印件、銀行承兌匯票貼現(xiàn)款收款單位名稱、帳戶、開戶銀行、開戶銀行大額支付號，傳真給貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦機構。

2、銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務經(jīng)辦機構發(fā)電函或通過大額支付系統(tǒng)向出票銀行查詢，一般在 個工作日內回復。

3、企業(yè)準備好匯票原件，蓋好背書章，在鄰近銀行打款，貼現(xiàn)銀行驗證匯票原件，即電話通知自己銀行通過大額支付系統(tǒng)劃款，銀行承兌匯票貼現(xiàn)款約 分鐘到帳。

4、企業(yè)確認銀行承兌匯票貼現(xiàn)款到帳，即交易完成。

辦理承兌匯票貼現(xiàn)需要提供哪些資料？

1、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人營業(yè)執(zhí)照副本或正本復印件、企業(yè)代碼證復印件；

2、銀行承兌匯票貼現(xiàn)經(jīng)辦人授權申辦委托書；

3、銀行承兌匯票貼現(xiàn)經(jīng)辦人身份證原件及經(jīng)辦人、法定代表人身份證復印件、經(jīng)辦人工作證（或提供介紹信）；

4、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請人貸款卡（原件或復印件）及其密碼。

貼現(xiàn)業(yè)務流程

1、持票人向開戶行申請銀行承兌匯票貼現(xiàn)，銀行市場營銷崗位客戶經(jīng)理根據(jù)持票人提出的業(yè)務類型結合自身的貼現(xiàn)業(yè)務政策決定是否接受持票人的業(yè)務申請。

2、銀行客戶經(jīng)理依據(jù)持票人的業(yè)務類型、期限、票面情況結合本行制定的相關業(yè)務利率向客戶作出業(yè)務報價。

3、持票人接受業(yè)務報價后，銀行正式受理業(yè)務，通知持票人準備各項辦理業(yè)務所需的資料。其中包括：

申請人營業(yè)執(zhí)照副本或正本復印件、企業(yè)代碼證復印件(首次辦理業(yè)務時提供);

經(jīng)辦人授權申辦委托書(加蓋貼現(xiàn)企業(yè)公章及法定代表人私章) ;

經(jīng)辦人身份證、工作證(無工作證提供介紹信)原件及經(jīng)辦人、法定代表人身份證復印件;

貸款卡原件及復印件;

加蓋貼現(xiàn)企業(yè)財務專用章和法定代表人私章的預留印鑒卡;

填寫完整、加蓋公章和法定代表人私章的貼現(xiàn)申請書;

加蓋與預留印鑒一致的財務專用章的貼現(xiàn)憑證;

銀行承兌匯票票據(jù)正反面復印件;

票據(jù)后一手背書的票據(jù)復印件;

填寫《銀行承兌匯票查詢申請書》;

由客戶經(jīng)理持銀行承兌匯票復印件和填寫完整的《銀行承兌匯票查詢申請書》交清算崗位辦理查詢

希望對您有所幫助。承兌匯票主要有銀行承兌匯票與商業(yè)承兌匯票兩種，在申請承兌匯票貼現(xiàn)前需要準備好各項支撐材料，這樣能使整個業(yè)務辦理更順利，避免多跑好幾趟。

收到客戶給我們的銀行承兌匯票的相關賬務處理

1.收到銀行承兌匯票應根據(jù)承兌匯票復印件做如下分錄：

借：應收票據(jù)－**單位（出票人）

貸：應收賬款/預收賬款－**單位（我們的客戶即前一手）

2.銀行承兌匯票貼現(xiàn)應根據(jù)貼現(xiàn)憑證及承兌匯票復印件做如下分錄：

借：銀行存款－**銀行

財務費用－利息支出（貼現(xiàn)息）

貸：應收票據(jù)－**單位（出票人）

3.銀行承兌匯票到期收款應根據(jù)銀行的收款回單及承兌匯票復印件做如下分錄：

借：銀行存款－**銀行

貸：應收票據(jù)－**單位（出票人） [1]