銀行承兌匯票及跟單資料

1、銀行承兌匯票復印件；

2、交易合同原件及復印件；

3、相關的稅務發(fā)票原件及復印件

三、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請文件

1、銀行承兌匯票貼現(xiàn)申請書；

2、銀行承兌匯票貼現(xiàn)憑證。

企業(yè)去銀行貼現(xiàn)就涉及到一個銀行承兌匯票貼現(xiàn)利息計算方法的問題,而且每天銀行之間的貼現(xiàn)利率是浮動的，所以一張銀行承兌匯票貼現(xiàn)費用必須參考的是具體貼現(xiàn)日當天的銀行公布的匯票貼現(xiàn)利率.

舉個實際例子說明下銀行承兌匯貼現(xiàn)利息如何計算：

假設企業(yè)手里有一張2012年3月15日簽發(fā)的銀行承兌匯票，金額是500萬元，到期日2012年9月17日（因為周末銀行不辦理對公業(yè)務所以順延到9月17號），貼現(xiàn)銀行給該企業(yè)的年貼現(xiàn)利率是6% ,2012年4月10日到銀行要求“貼現(xiàn)

銀行承兌匯貼現(xiàn)息的計算公式是：金額×（到期天數(shù)/360）×利率=貼現(xiàn)息

企業(yè)需要支付的貼現(xiàn)息：500萬元×163天/360天×6%利率=135833元。給企業(yè)錢是：500萬－135833元=4864167元。

銀行各級分支機構公司業(yè)務部門是銀行承兌匯票貼現(xiàn)業(yè)務的經營部門，負責該項業(yè)務的營銷、申請受理、調查評價以及客戶服務工作。

銀行承兌匯票：是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾付款的遠期匯票，是由銀行承擔付款責任的短期債務憑證，期限一般在6個月以內。銀行承兌匯票多產生于國際貿易，一般由進口商國內銀行開出的信用證預先授權。

對于背書人記載 “委托收款”字樣內容的票據，持票據人將票據向銀行貼現(xiàn)的，由于持票人對于該票據并非享有票據權利，持票據人無權以該票據實施轉讓行為。若銀行貼現(xiàn)接受該種票據，則可能造成銀行的資金風險。因此，建議不予接受該種票據。

對于背書人記載“不得轉讓”字樣內容的票據，持票人將該票據向銀行貼現(xiàn)的，銀行即使取得該票據不違法且票據的形式要件亦合法，也只能要求除記載上述字樣的原背書人以外的出票人、承兌人及背書人承擔票據責任，接受該種票據貼現(xiàn)有一定的資金風險，所以，應當在充分衡量風險后，斟酌是否予以接受。

銀行承兌匯票貼現(xiàn)收費：只收取貼現(xiàn)月利率或直接買斷，劃銀行承兌匯票貼現(xiàn)款時直接扣除，不另收費。目前貼現(xiàn)利率為 ‰(具體以當天銀行承兌匯票貼現(xiàn)率為準)。